تعد دورة أساسيات العمل المصرفي المقدمة من فرصة مثالية للمشاركين لفهم كافة الجوانب الأساسية التي تُشكل عالم المصارف والقطاع المالي. في هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من اكتساب معرفة شاملة حول العمليات المصرفية الأساسية، بما في ذلك الخدمات المصرفية، ومنتجات الودائع والقروض، وإدارة المخاطر. كما ستغطي الدورة أيضاً الإجراءات التنظيمية والامتثال في القطاع المصرفي، بالإضافة إلى التوجهات الحديثة التي تؤثر على البنوك مثل الابتكارات التكنولوجية في القطاع الرقمي.
تهدف الدورة إلى تزويد المشاركين بالمهارات اللازمة لفهم بيئة العمل المصرفي بشكل شامل، بدءًا من أساسيات عمل البنوك وصولاً إلى فهم أنظمة الدفع الحديثة والتقنيات الجديدة التي تعيد تشكيل الصناعة المصرفية. كما ستساعد الدورة المشاركين على فهم كيفية تحسين العمليات المصرفية والإجراءات اليومية لتكون أكثر كفاءة وملائمة للتغيرات المتسارعة في السوق المالي.
أهداف الدورة
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
الفئة المستهدفة
الموظفون الجدد في القطاع المصرفي أو الذين يسعون لبدء مسيرتهم المهنية في هذا المجال.
المتخصصون في خدمات البنوك والعمليات المالية الذين يرغبون في تعزيز مهاراتهم.
الأفراد العاملون في وظائف العمليات الخلفية أو دعم الأعمال المصرفية.
المسؤولون عن التعامل مع البنوك والمؤسسات المالية في الشركات.
الأفراد المهتمون بفهم البيئة التنظيمية للبنوك وأساسيات العمل المصرفي.
أهداف البرنامج
في نهايةالبرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:
تقديم فهم شامل لمفاهيم وأساليب العمليات المصرفية الأساسية.
تعريف المشاركين بالمنتجات والخدمات المصرفية الرئيسية التي تقدمها البنوك.
تعزيز معرفة المشاركين بكيفية إجراء المعاملات المالية وفقاً لأفضل الممارسات المصرفية.
توضيح الأسس التنظيمية التي تحكم البنوك والمعاملات المالية.
تدريب المشاركين على أسس خدمة العملاء في البنوك وبناء علاقات جيدة مع العملاء.
محتوى الدورة
نظرة عامة على القطاع المصرفي
تعريف العمل المصرفي وأهمية العمليات المصرفية.
أنواع البنوك: البنوك التجارية، البنوك الاستثمارية، والبنوك المركزية.
دور البنوك في الاقتصاد المحلي والعالمي.
النظام المالي والمؤسسات المالية
أهم المؤسسات المالية في النظام المصرفي.
دور البنوك المركزية وأثر السياسة النقدية.
العلاقة بين البنوك والأسواق المالية.
البيئة التنظيمية في القطاع المصرفي
قوانين المصارف والتنظيمات المتعلقة بالامتثال.
التعريف بأطر العمل مثل اتفاقيات بازل 3.
دور الهيئات التنظيمية في القطاع المصرفي.
المنتجات المودعة
أنواع الحسابات: الحسابات الجارية، حسابات التوفير، الودائع الثابتة.
خصائص وفوائد حسابات الادخار وأثر الفوائد عليها.
الفروق بين حسابات الودائع المختلفة.
المنتجات الائتمانية
أنواع القروض: الشخصية، التجارية، والقروض العقارية.
كيفية تقييم الائتمان ومخاطر القروض.
شروط القروض ونسب الفائدة وبرامج السداد.
الخدمات المصرفية
خدمات الدفع: التحويلات الإلكترونية، التحويلات البنكية، ودفع الفواتير.