تقدم هذه الدورة دورة تدريبية في أصول إدارة البنوك وفيها تفاصيل عن كيفية عمل مدراء البنوك وأساليب الإدارة المتبعة والوسائل المستخدمة لذلك، وذلك لتخريج كوادر مختصة في مجال إدارة البنوك.
تعتبر إدارة البنوك من المجالات الحيوية في الاقتصاد الحديث، حيث تلعب البنوك دورًا أساسيًا في توفير التمويل، إدارة المخاطر، وتقديم الخدمات المالية. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بفهم شامل لأصول إدارة البنوك، بدءًا من العمليات البنكية الأساسية وصولًا إلى استراتيجيات إدارة المخاطر والتوجهات الحديثة في القطاع. ستساعد هذه الدورة المشاركين في تعزيز مهاراتهم ومعرفتهم لتمكينهم من اتخاذ قرارات مدروسة في بيئة مصرفية ديناميكية.
أهداف الدورة
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
الفئة المستهدفة
موظفو البنوك.
حديثو التخرج الذين يطمحون للعمل في القطاع المصرفي.
مديرو الفرق في العمليات البنكية.
الاستشاريون الماليون.
طلاب الجامعات في تخصصات إدارة الأعمال والمالية والمصرفية.
أهداف البرنامج
في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:
التعرف على مبادئ وأساسيات إدارة البنوك والعمليات المصرفية.
كيفية تطوير مهارات تحليل القوائم المالية وفهم الأداء البنكي.
أنواع المخاطر المرتبطة بالعمليات البنكية واستراتيجيات إدارتها.
كيفية تطوير استراتيجيات تسويق فعالة للمنتجات البنكية.
الابتكارات والتوجهات الحديثة في صناعة البنوك مثل التكنولوجيا المالية (FinTech).
محتوى الدورة
تعريف البنوك وأهميتها في الاقتصاد
دور البنوك في دعم النمو الاقتصادي.
تأثير البنوك على الأسواق المالية والنقدية.
وظائف البنوك في المجتمع (التوسط المالي، الدفع، الائتمان).
أنواع البنوك
البنوك التجارية: الوظائف والخدمات التي تقدمها.
البنوك الاستثمارية: دورها في الأسواق المالية.
البنك المركزي: السياسات النقدية ودوره في الاقتصاد الوطني.
الأطر التنظيمية والرقابية للبنوك
الهيئات الرقابية الدولية والمحلية.
القوانين واللوائح المصرفية العالمية مثل اتفاقية بازل.
التوجهات الحديثة في التنظيم والرقابة البنكية.
الإيداعات وسحوبات العملاء
الأنواع المختلفة للحسابات البنكية: الحسابات الجارية، حسابات التوفير.
إجراءات السحب والإيداع في البنوك.
تكنولوجيا الدفع والتعامل مع الأموال (نظم الدفع الإلكتروني).
القروض: أنواعها وآلياتها
القروض الشخصية، قروض الشركات، القروض العقارية.
آلية تحديد معدلات الفائدة وشروط منح القروض.
ضمانات القروض وإجراءات متابعة القروض.
إدارة حسابات العملاء والخدمات المصرفية
آليات إدارة الحسابات الجارية وحسابات التوفير.
خدمات القروض والائتمان للأفراد والشركات.
تقديم خدمات إضافية مثل التحويلات البنكية، بطاقات الائتمان.